ייעוץ השקעות

לא משנה באיזה בנק מתנהל חשבונך, ישיר לאומי מזמין אותך לתכנן את השקעותיך באמצעות מערכת Best Invest - מערכת השקעות ממוחשבת בהתאמה אישית.

Best Invest - מערכת מתקדמת וייחודית, התומכת החלטה במתן ייעוץ ללקוח.

המערכת מבוססת על מודלים מתמטיים וכלים אנליטיים מתקדמים, שמאפשרים בחירת פתרונות השקעה מותאמים אישית לכל לקוח.

המלצה אישית להשקעה

המערכת מלווה את היועץ ואת הלקוח בכל תהליך הייעוץ, החל מתחקור צורכי הלקוח, העדפותיו, יחסו לסיכון, מגבלותיו והערכותיו - עד ליצירת המלצה המותאמת לו אישית, שכוללת פתרון לפיזור תיק ההשקעות שלו, עד לרמת המוצר הבודד.

אם כבר משקיעים, אז שיהיה מקצועי!

המלצת המערכת מבוססת על תיק ההשקעות הנוכחי של הלקוח ועל סל המוצרים הרחב הקיים בבנק ובשוק ההון. היא מתבססת על מערכות אנליטיות תומכות החלטה שבשימוש הבנק: אינדקס מניות לאומי, תשואות אג"ח, מודל הייעוץ בקרנות, מודל NC.

המערכת מקושרת למערכות המסחר, מה שמאפשר להעביר הוראות לביצוע בקלות ובמהירות.

תהליך הייעוץ בעזרת Best Invest כולל ארבעה שלבים:

1. לימוד ואפיון הלקוח 
בחינת מטרות ההשקעה, הגדרת תפישת הסיכון של הלקוח ("אוהב סיכון", "שונא סיכון" או "אדיש"), הצגת תחזיות מקרו כלכליות ללקוח ומיפוי מוצרי ההשקעה המתאימים ללקוח.

2. עיבוד והצגת תוצאות
הגדרת מאפייני הסיכון על פי מאפייני הלקוח (סיכון גבוה/בינוני/נמוך; ללא סיכון, וכו') והצגת הרכב תיק מומלץ (Asset Allocation), ביחס להרכב התיק הקיים והפעולה הנדרשת.

3. המלצה 
המלצה על אפיקי השקעה מתאימים ללקוח ואחוז האחזקה המומלץ בכל אפיק, עד לרמת המוצר הבודד. כמו כן, נלקח בחשבון נושא החשיפה למטבע. 
לכל אפיק השקעה קיים מגוון רב של מוצרי השקעה מתאימים, כך שההמלצה אינה מסתכמת בהתאמת האפיקים, אלא בהתאמת מוצרי השקעה ספציפיים (קרנות נאמנות, אג"ח, מניות וכד') ללקוח.

4. סיכום תהליך הייעוץ 
תיעוד התהליך והמלצות ההשקעה שנבחרו. התיעוד ממוחשב ונשמר במערכות הבנק.
ביצוע פעולות ההשקעה הנדרשות. 

הסביבה הכלכלית והאישית שלנו משתנה ללא הרף, ולרוב איננו זוכרים את הסיבות לקבלת החלטות ההשקעה בעבר. לכן, כדי להמשיך לקבל החלטות מושכלות גם בעתיד, חשוב לתעד את תהליך קבלת ההחלטות ואת הסיבות לכל מהלך השקעה שאנו מבצעים היום. בתום תהליך הייעוץ מופק ללקוח דו"ח סופי, כולל תיאור גרפי המפרט את ההמלצה המקצועית של היועץ לגבי מדיניות ההשקעה בתיק ואת הפעולות שבוצעו בו.

להזמנת שיחה עם יועץ השקעות וקבלת פרטים נוספים על  Best Invest

* מותנה בחתימת הלקוח על הסכם ייעוץ השקעות.